Als CEO en moeder van twee kinderen is dit de reden waarom ik met een financieel planner ben gaan werken

Op een dagelijkse basis kan welzijn er uitzien als het in de gaten houden van onze stappen, het synchroniseren van maaltijden met onze interne klok, of trouw blijven aan onze bedtijdroutine... Maar er komt zoveel meer bij kijken. We worden letterlijk elke dag geconfronteerd met financiële beslissingen, of het nu gaat om het uitgeven van een smoothie van $ 10 of het doen van een aanbetaling voor een huis. De natuurlijke reactie zou kunnen zijn om welzijn te gebruiken als een manier om onze financiële zorgen terzijde te schuiven, maar de waarheid is dat we helemaal verkeerd over deze relatie denken. Financiën en welzijn gaan hand in hand.

Geld is vaak de kern van veel zaken spanning – en dat stress naar andere gebieden van ons leven kan doorsijpelen en van invloed kan zijn op zaken als slaap, angstniveaus en voedselkeuzes. Het onderhouden van een goede relatie met onze financiën is een cruciaal onderdeel van de welzijnspuzzel. Dat heb ik uit de eerste hand geleerd in de begindagen van mindbodygreen. Zoals bij elk nieuw bedrijf kostte het enige tijd om financieel voet aan de grond te krijgen, en dat veroorzaakte veel angst en huwelijksstress. Terugkijkend vraag ik me af wat voor verschil het zou hebben gemaakt als we toegang hadden gehad tot bepaalde tools. Het zou een game-changer zijn geweest om hiervan op de hoogte te zijn Facet destijds – ook wel de geldtherapeut genoemd die we wensten te hebben.

Weet wanneer het tijd is om hulp te vragen.

Ik heb altijd geweten hoe belangrijk financiën zijn voor het algehele welzijn, maar ik weet ook dat het gemakkelijk is om zelfgenoegzaam te worden geld beheer: We wennen aan een systeem dat werkt en vergeten dat elk systeem af en toe een upgrade nodig heeft! De waarheid is dat ik als ondernemer en moeder van twee peuters aan het eind van de dag moe ben. Vaker wel dan niet voelt het gewoon onmogelijk om een ​​stap verder te gaan voor onze persoonlijke financiën. Maar met Dus Veel levenservaringen onderbroken door dollartekens en onderstreept door het saldo op onze bankrekening, dat besefte ik iedereen Ik zou op dit gebied wel een helpende hand kunnen gebruiken – en dat is wat mij ertoe bracht Facet .

Aan de slag met Facet Wealth.

Facet is een dienst voor financiële planning die alle aspecten van het leven ondersteunt: van grote aankopen en levensmijlpalen tot selecties van uitkeringen en investeringen. Werken met Facet Wealth betekent dat u wordt gekoppeld aan een van hun CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-professionals. Hun CFP®-professionals hebben de hoogst mogelijke certificering, maar mijn planner was net zo persoonlijk als zij gekwalificeerd was. Gelukkig is hun service virtueel, dus ik kon haar ontmoeten waar het leven me die dag ook bracht: onderweg of thuis. Omdat alles tegenwoordig online is, was ik benieuwd hoe het zou voelen om scherm-tot-scherm over financiën te praten, maar hun platform is uiterst veilig en gebruiksvriendelijk. Ik had snel contact met mijn adviseur en we gingen aan de slag om een ​​persoonlijk plan op te stellen en dit in praktijk te brengen.

Werken met een financieel planner… Hoe is dat?

Ik wist dat het werken met een financieel planner enig licht zou werpen op de onvermijdelijke verhalen en scripts die we allemaal rond geld draaien. Wat ik me niet realiseerde, is dat ze deels therapeut, deels verantwoordingshulp en deels financiële tovenaar voor mijn gezin zou zijn. Samen hebben we alle aspecten van dit onderwerp doorgenomen financieel welzijn – van persoonlijke invalshoeken tot de meer praktische. Ze slaagde erin om mij en mijn man financieel op één lijn te krijgen, terwijl ze ons begeleidde bij meer logistieke zaken zoals noodfondsen en levensverzekeringen.

Maar ik ben ook verbaasd over de kleine details die via deze service aan de oppervlakte zijn gekomen. Er zijn basisrealisaties rond financiële hygiëne geweest die ik eerlijk gezegd niet in het juiste tempo heb bijgehouden. Mijn 401(k) uit mijn eerste baan staat nog steeds op mijn meisjesnaam en niet op mijn wettelijke naam. Ik had nog niet gedacht aan basisvoordelen en door het bedrijf gesponsorde programma's waar we gebruik van hadden kunnen maken, zoals HSA's. Zoals we allemaal weten bestrijkt het wellnessleven veel terrein; dingen vallen door de kieren. Maar mijn financiële planner helpt me bij het oppakken van stukken die anders misschien achterbleven.

Mijn nummer 1 afhaalmogelijkheid bij het werken met een financieel planner.

Werken met een financieel planner herinnert ons eraan dat onze relatie met geld voortdurend evolueert. En met de laatste evolutie heb ik geleerd proactiever te zijn. Samen hebben we systemen opgezet, zodat ik doelgerichter kan omgaan met sparen. Maar mijn nummer 1 afhaalmaaltijd komt terug op manier van denken – de herinnering dat het een goed idee is om deskundig advies in te winnen waar ik kan. Met de feestdagen voor de deur had dit geen beter moment kunnen zijn.

Ik ben altijd een groot voorstander geweest van het belang van financiën binnen het grotere geheel van welzijn. Hoewel ik misschien geen hulp nodig heb bij de verantwoordelijkheid achter koken, krachttraining of slaaphygiëne, is financieel welzijn een gebied van welzijn waar ik niet noodzakelijkerwijs in mijn element ben. Ik heb geleerd hoe belangrijk het is om je tot een hulpbron te wenden, bijvoorbeeld Facet , om mij te helpen navigeren. Wij, als gezin, zullen nu elk kwartaal onze grote doelen bekijken en profiteren van meer programma's die voor ons beschikbaar zijn. Werken met Facet , moet ik denken aan iets dat ik lang geleden heb geleerd: welzijn zal altijd beter zijn als het wordt gedeeld.

Ontdek hiermee meer over uw financiële welzijn quiz van Facet.

Facet rijkdom